Deo Nganvuong 不断分析市场数据,并根据您的情况变化调整其建议,专为英国家庭财务规划而不是通用模板而构建。
开始优化仪表板在单一视图中跟踪投资组合风险、实时风险评分和建议的调整,并随着新市场数据的到来而刷新。
每日利率变动、通胀数据和市场评论超出了一个家庭每周可以合理跟踪和解释的范围。
每年审查一次的固定分配会使投资组合面临到下次检查时已经发生变化的条件。
标准风险调查问卷将家庭分为广泛的括号,忽略了适用于每个家庭的目标、时间表和容忍度的具体组合。
当手动注意到情况发生变化时,无需额外成本即可采取行动的窗口通常已经关闭。
Deo Nganvuong 持续获取市场定价、利率变动和相关经济指标,而不是在预定的审查日期。
传入的数据会根据您的特定风险承受能力、时间范围和现有持有量进行权衡,系统根据您的实际决策而不是静态模板来完善这些数据。
该平台会根据其背后的数据提供具体、合理的建议,因此您可以决定采取行动还是保留。
超出您规定的容忍度的头寸会在移动时被标记,而不是在几个月后的预定审核期间。
建议会随着情况的变化而更新,为您提供当前视图,而不是已经过时的快照。
预测会考虑您随着时间的推移的风险承受能力,因此衡量成功的标准包括稳定性和增长。
Deo Nganvuong 的开发目的是将机构风险管理中使用的相同预测模型应用于家庭规模的财务规划。底层模型不断处理市场数据,并根据个人或家庭投资组合的规模提供建议。
该平台旨在为中等收入家庭和小规模私人投资者提供决策支持工具,他们希望在规划中获得数据主导的输入,以及他们自己的判断,并在适当的情况下获得独立的财务建议。
客户数据的处理符合英国 GDPR 原则,访问权限仅限于生成建议所需的系统。不会出于营销目的向第三方出售或共享任何财务数据。
在作为建议提出之前,会根据定义的阈值对模型输出进行审查。每条建议都会显示产生该建议的数据输入,因此可以检查其推理。
该平台连接到英国金融机构使用的标准账户和市场数据源。设置不需要手动输入现有馆藏数据(其中支持的饲料可用)。