Deo Nganvuong, piyasa verilerini sürekli olarak analiz eder ve genel şablonlar yerine Birleşik Krallık aile finansal planlaması için özel olarak oluşturulmuş önerilerini koşullarınız değiştikçe ayarlar.
Optimize Etmeye BaşlayınKontrol paneli, portföy riskini, canlı risk puanını ve önerilen ayarlamaları tek bir görünümde izler ve yeni piyasa verileri geldikçe yenilenir.
Günlük oran hareketleri, enflasyon verileri ve piyasa yorumları, bir hanenin her hafta makul bir şekilde takip edip yorumlayabileceğini aşıyor.
Yılda bir kez gözden geçirilen sabit tahsis, bir portföyün bir sonraki check-in sırasında zaten değişmiş olan koşullara maruz kalmasına neden olur.
Standart risk anketleri, her aile için geçerli olan belirli hedef, zaman çizelgesi ve tolerans kombinasyonunu göz ardı ederek haneleri geniş parantezlere ayırır.
Koşullarda bir değişiklik manuel olarak fark edildiğinde, ek maliyet olmaksızın bu duruma göre hareket etme penceresi genellikle kapanmıştır.
Deo Nganvuong, piyasa fiyatlamalarını, faiz oranı hareketlerini ve ilgili ekonomik göstergeleri planlanmış bir inceleme tarihi yerine sürekli olarak çeker.
Gelen veriler, spesifik risk toleransınıza, zaman ufkunuza ve sistemin statik bir şablon yerine gerçek kararlarınıza göre hassaslaştırdığı mevcut stoklarınıza göre değerlendirilir.
Platform, arkasındaki verilerle birlikte spesifik, gerekçeli bir öneri üretir, böylece harekete geçme veya bekleme kararı size ait olur.
Belirtilen toleransınızın dışına çıkan pozisyonlar, planlı bir inceleme sırasında aylar sonra değil, hareket ettikçe işaretlenir.
Öneriler koşullar değiştikçe güncellenir ve size zaten güncelliğini kaybetmiş bir anlık görüntü yerine güncel bir görünüm sunulur.
Projeksiyonlar zaman içindeki risk toleransınızı hesaba katar, dolayısıyla başarının ölçüsü büyümenin yanı sıra istikrarı da içerir.
Deo Nganvuong, kurumsal risk yönetiminde kullanılan tahmine dayalı modellemenin aynısını hane halkı ölçeğindeki finansal planlamaya uygulamak için geliştirildi. Temel modeller piyasa verilerini sürekli olarak işler ve kişisel veya aile portföyünün boyutuna göre ölçeklendirilmiş öneriler üretir.
Platform, kendi kararlarının yanı sıra, kendi kararlarının yanı sıra, bağımsız mali tavsiyeler almak isteyen orta gelirli aileler ve planlamalarına veri odaklı girdi isteyen küçük ölçekli özel yatırımcılar için bir karar destek aracı olarak tasarlandı.
Müşteri verileri, Birleşik Krallık GDPR ilkelerine uygun olarak işlenir ve erişim, öneri oluşturmak için gereken sistemlerle sınırlıdır. Hiçbir finansal veri pazarlama amacıyla üçüncü taraflara satılmaz veya paylaşılmaz.
Model çıktıları, öneriler olarak ortaya çıkmadan önce tanımlanmış eşiklere göre gözden geçirilir. Her öneri, onu oluşturan veri girişleriyle birlikte sunulur, böylece gerekçesi kontrol edilebilir.
Platform, Birleşik Krallık finans kurumları tarafından kullanılan standart hesap ve piyasa veri akışlarına bağlanıyor. Kurulum, desteklenen bir feed'in mevcut olduğu mevcut stokların manuel olarak veri girişini gerektirmez.
Mevcut bir portföyün bağlanması tek bir kurulum oturumu gerektirir. Buradan Deo Nganvuong, manuel veri girişi gerektirmeden koşulları ve yüzey önerilerini izler.