Deo Nganvuong nepretržite analyzuje trhové údaje a upravuje svoje odporúčania podľa toho, ako sa menia vaše okolnosti, vytvorené špeciálne pre rodinné finančné plánovanie v Spojenom kráľovstve, a nie pre všeobecné šablóny.
Spustite optimalizáciuPanel sleduje expozíciu portfólia, aktuálne skóre rizika a odporúčané úpravy v jedinom zobrazení, ktoré sa aktualizuje s príchodom nových trhových údajov.
Denné pohyby sadzieb, údaje o inflácii a komentáre trhu presahujú to, čo môže jedna domácnosť každý týždeň primerane sledovať a interpretovať.
Pevná alokácia kontrolovaná raz ročne ponecháva portfólio vystavené podmienkam, ktoré sa už zmenili v čase nasledujúcej registrácie.
Štandardné rizikové dotazníky triedia domácnosti do širokých zátvoriek, pričom ignorujú špecifickú kombináciu cieľov, časovej osi a tolerancie, ktorá platí pre každú rodinu.
V čase, keď je posun v podmienkach zaznamenaný manuálne, okno na jeho vykonanie bez dodatočných nákladov sa často zatvorilo.
Deo Nganvuong sťahuje trhové ceny, pohyby úrokových sadzieb a relevantné ekonomické ukazovatele priebežne, nie k plánovanému dátumu kontroly.
Prichádzajúce údaje sa porovnávajú s vašou špecifickou toleranciou voči riziku, časovým horizontom a existujúcimi držbami, ktoré systém spresňuje na základe vašich skutočných rozhodnutí a nie podľa statickej šablóny.
Platforma vytvára konkrétne, odôvodnené odporúčanie s údajmi, ktoré sú za ním, takže rozhodnutie konať alebo podržať zostáva na vás.
Pozície, ktoré sa pohybujú mimo vami stanovenú toleranciu, sú označené pri pohybe, nie o mesiace neskôr počas plánovanej kontroly.
Odporúčania sa aktualizujú pri zmene podmienok a namiesto snímky, ktorá je už zastaraná, získate aktuálne zobrazenie.
Projekcie zodpovedajú vašej tolerancii voči riziku v priebehu času, takže miera úspechu zahŕňa stabilitu popri raste.
Deo Nganvuong bol vyvinutý tak, aby aplikoval rovnaké prediktívne modelovanie, aké sa používa v inštitucionálnom riadení rizík, na finančné plánovanie domácností. Základné modely nepretržite spracúvajú trhové údaje a vytvárajú odporúčania prispôsobené veľkosti osobného alebo rodinného portfólia.
Platforma je určená ako nástroj na podporu rozhodovania pre rodiny so strednými príjmami a malých súkromných investorov, ktorí chcú do svojho plánovania vstupy založené na údajoch spolu s vlastným úsudkom a v prípade potreby aj s nezávislým finančným poradenstvom.
Údaje o klientoch sa spracúvajú v súlade so zásadami GDPR Spojeného kráľovstva, pričom prístup je obmedzený na systémy potrebné na generovanie odporúčania. Žiadne finančné údaje sa nepredávajú ani nezdieľajú s tretími stranami na marketingové účely.
Pred zverejnením ako odporúčania sa výstupy modelu posudzujú podľa definovaných prahových hodnôt. Každé odporúčanie je prezentované s dátovými vstupmi, ktoré ho vytvorili, takže odôvodnenie je možné skontrolovať.
Platforma sa pripája k štandardným informačným kanálom účtov a trhových údajov, ktoré používajú finančné inštitúcie Spojeného kráľovstva. Nastavenie nevyžaduje manuálne zadávanie údajov o existujúcich chovoch, kde je k dispozícii podporovaný informačný kanál.
Pripojenie existujúceho portfólia trvá jednu reláciu nastavenia. Odtiaľ Deo Nganvuong monitoruje podmienky a odporúčania povrchov bez potreby manuálneho zadávania údajov.