O Deo Nganvuong analisa dados de mercado continuamente e ajusta suas recomendações conforme suas circunstâncias mudam, criado especificamente para o planejamento financeiro familiar do Reino Unido, em vez de modelos genéricos.
Comece a otimizarO painel rastreia a exposição do portfólio, uma pontuação de risco em tempo real e ajustes recomendados em uma única visualização, atualizada à medida que novos dados de mercado chegam.
Os movimentos das taxas diárias, os dados de inflação e os comentários do mercado excedem o que uma família pode razoavelmente acompanhar e interpretar a cada semana.
Uma alocação fixa revista uma vez por ano deixa uma carteira exposta a condições que já mudaram no momento do próximo check-in.
Os questionários de risco padrão classificam os agregados familiares em parênteses amplos, ignorando a combinação específica de objectivos, calendário e tolerância que se aplica a cada família.
No momento em que uma mudança nas condições é percebida manualmente, a janela para agir sobre ela sem custo adicional geralmente se fecha.
O Deo Nganvuong extrai preços de mercado, movimentos de taxas de juros e indicadores econômicos relevantes de forma contínua, em vez de em uma data de revisão programada.
Os dados recebidos são avaliados em relação à sua tolerância ao risco específica, horizonte de tempo e participações existentes, que o sistema refina a partir de suas decisões reais, em vez de um modelo estático.
A plataforma produz uma recomendação específica e fundamentada, com os dados por trás dela, de forma que a decisão de agir ou manter permanece sua.
As posições que ultrapassam a tolerância declarada são sinalizadas à medida que se movem, e não meses depois, durante uma revisão agendada.
As recomendações são atualizadas conforme as condições mudam, proporcionando uma visão atual em vez de um instantâneo que já está desatualizado.
As projeções levam em conta a sua tolerância ao risco ao longo do tempo, portanto a medida do sucesso inclui estabilidade juntamente com o crescimento.
O Deo Nganvuong foi desenvolvido para aplicar a mesma modelagem preditiva usada na gestão de riscos institucionais ao planejamento financeiro em escala familiar. Os modelos subjacentes processam dados de mercado continuamente e produzem recomendações dimensionadas ao tamanho de um portfólio pessoal ou familiar.
A plataforma pretende ser uma ferramenta de apoio à decisão para famílias de rendimentos médios e pequenos investidores privados que pretendam informações baseadas em dados para o seu planeamento, juntamente com o seu próprio julgamento e, quando apropriado, aconselhamento financeiro independente.
Os dados dos clientes são processados de acordo com os princípios do GDPR do Reino Unido, com acesso restrito aos sistemas necessários para gerar uma recomendação. Nenhum dado financeiro é vendido ou compartilhado com terceiros para fins de marketing.
Os resultados do modelo são revisados em relação aos limites definidos antes de serem apresentados como recomendações. Cada recomendação é apresentada com os dados que a produziram, para que o raciocínio possa ser verificado.
A plataforma se conecta a contas padrão e feeds de dados de mercado usados por instituições financeiras do Reino Unido. A configuração não exige entrada manual de dados de acervos existentes onde um feed compatível está disponível.
Conectar um portfólio existente requer uma única sessão de configuração. A partir daí, o Deo Nganvuong monitora condições e recomendações de superfícies sem exigir entrada manual de dados.