Deo Nganvuong analyserer markedsdata fortløpende og justerer anbefalingene etter hvert som omstendighetene dine endrer seg, bygget spesifikt for finansiell planlegging i Storbritannia i stedet for generiske maler.
Begynn å optimalisereDashbordet sporer porteføljeeksponering, en live risikoscore og anbefalte justeringer i en enkelt visning, oppdateres etter hvert som nye markedsdata kommer.
Daglige rentebevegelser, inflasjonsdata og markedskommentarer overstiger det en husholdning med rimelighet kan spore og tolke hver uke.
En fast allokering som vurderes én gang i året etterlater en portefølje utsatt for forhold som allerede har endret seg ved neste innsjekking.
Standard risikospørreskjemaer sorterer husholdninger i brede parenteser, og ignorerer den spesifikke kombinasjonen av mål, tidslinje og toleranse som gjelder for hver familie.
Når et skifte i forholdene blir lagt merke til manuelt, har vinduet for å handle på det uten ekstra kostnader ofte lukket.
Deo Nganvuong trekker inn markedspriser, rentebevegelser og relevante økonomiske indikatorer fortløpende, i stedet for på en planlagt revisjonsdato.
Innkommende data veies mot din spesifikke risikotoleranse, tidshorisont og eksisterende beholdning, som systemet avgrenser fra dine faktiske beslutninger i stedet for en statisk mal.
Plattformen produserer en spesifikk, begrunnet anbefaling, med dataene bak den, så beslutningen om å handle eller holde forblir din.
Posisjoner som beveger seg utenfor den angitte toleransen din, flagges når de flytter seg, ikke måneder senere under en planlagt gjennomgang.
Anbefalinger oppdateres etter hvert som forholdene endres, og gir deg en gjeldende visning i stedet for et øyeblikksbilde som allerede er utdatert.
Anslag tar hensyn til risikotoleransen din over tid, så målet for suksess inkluderer stabilitet sammen med vekst.
Deo Nganvuong ble utviklet for å bruke den samme prediktive modelleringen som brukes i institusjonell risikostyring til finansiell planlegging i husholdninger. De underliggende modellene behandler markedsdata kontinuerlig og produserer anbefalinger skalert til størrelsen på en personlig eller familieportefølje.
Plattformen er ment som et beslutningsstøtteverktøy for mellominntektsfamilier og småskala private investorer som ønsker datastyrt input i planleggingen, sammen med egen dømmekraft og, der det er hensiktsmessig, uavhengig økonomisk rådgivning.
Klientdata behandles i tråd med britiske GDPR-prinsipper, med tilgang begrenset til systemene som kreves for å generere en anbefaling. Ingen finansielle data selges eller deles med tredjeparter for markedsføringsformål.
Modellutdata vurderes mot definerte terskler før de vises som anbefalinger. Hver anbefaling presenteres med datainndataene som ga den, slik at resonnementet kan kontrolleres.
Plattformen kobles til standard konto- og markedsdatastrømmer som brukes av britiske finansinstitusjoner. Oppsett krever ikke manuell datainntasting av eksisterende beholdninger der en støttet feed er tilgjengelig.
Å koble til en eksisterende portefølje tar en enkelt oppsettsøkt. Derfra overvåker Deo Nganvuong forhold og overflateanbefalinger uten å kreve manuell datainntasting.