Deo Nganvuong analyseert voortdurend marktgegevens en past zijn aanbevelingen aan naarmate uw omstandigheden veranderen, specifiek gebouwd voor financiële gezinsplanning in het Verenigd Koninkrijk in plaats van generieke sjablonen.
Begin met optimaliserenHet dashboard volgt de portefeuilleblootstelling, een live risicoscore en aanbevolen aanpassingen in één weergave, vernieuwd zodra er nieuwe marktgegevens binnenkomen.
Dagelijkse rentebewegingen, inflatiegegevens en marktcommentaar gaan verder dan wat een huishouden elke week redelijkerwijs kan volgen en interpreteren.
Een vaste allocatie die eenmaal per jaar wordt herzien, zorgt ervoor dat een portefeuille wordt blootgesteld aan omstandigheden die bij de volgende check-in al zijn veranderd.
Standaard risicovragenlijsten rangschikken huishoudens in brede haakjes, waarbij de specifieke combinatie van doelen, tijdlijn en tolerantie die op elk gezin van toepassing is, wordt genegeerd.
Tegen de tijd dat handmatig een verandering in de omstandigheden wordt opgemerkt, is de kans om hier zonder extra kosten op te reageren vaak gesloten.
Deo Nganvuong verzamelt voortdurend marktprijzen, rentebewegingen en relevante economische indicatoren, in plaats van op een geplande beoordelingsdatum.
Binnenkomende gegevens worden afgewogen tegen uw specifieke risicotolerantie, tijdshorizon en bestaande beleggingen, die het systeem verfijnt op basis van uw daadwerkelijke beslissingen in plaats van op basis van een statisch sjabloon.
Het platform komt met een specifiek, beredeneerd advies, met de data erachter, zodat de beslissing om te handelen of vast te houden bij u blijft.
Posities die buiten uw aangegeven tolerantie afwijken, worden gemarkeerd zodra ze zich verplaatsen, en niet maanden later tijdens een geplande beoordeling.
Aanbevelingen worden bijgewerkt naarmate de omstandigheden veranderen, waardoor u een actueel overzicht krijgt in plaats van een momentopname die al verouderd is.
Projecties houden rekening met uw risicotolerantie in de loop van de tijd, dus de maatstaf voor succes omvat naast groei ook stabiliteit.
Deo Nganvuong is ontwikkeld om dezelfde voorspellende modellering toe te passen die wordt gebruikt bij institutioneel risicobeheer op financiële planning op huishoudensschaal. De onderliggende modellen verwerken voortdurend marktgegevens en produceren aanbevelingen die zijn geschaald op de omvang van een persoonlijke of familieportefeuille.
Het platform is bedoeld als beslissingsondersteunend instrument voor gezinnen met middeninkomens en kleine particuliere investeerders die datagestuurde input willen in hun planning, naast hun eigen oordeel en, waar passend, onafhankelijk financieel advies.
Klantgegevens worden verwerkt in overeenstemming met de Britse AVG-principes, waarbij de toegang beperkt is tot de systemen die nodig zijn om een aanbeveling te genereren. Er worden geen financiële gegevens verkocht of gedeeld met derden voor marketingdoeleinden.
Modelresultaten worden beoordeeld aan de hand van gedefinieerde drempels voordat ze als aanbevelingen naar voren komen. Elke aanbeveling wordt gepresenteerd met de gegevens die tot de aanbeveling hebben geleid, zodat de redenering kan worden gecontroleerd.
Het platform maakt verbinding met standaard account- en marktdatafeeds die worden gebruikt door Britse financiële instellingen. Voor de installatie is geen handmatige gegevensinvoer vereist van bestaande bedrijven waar een ondersteunde feed beschikbaar is.
Het koppelen van een bestaand portfolio vergt één installatiesessie. Van daaruit bewaakt Deo Nganvuong de omstandigheden en oppervlakteaanbevelingen zonder dat handmatige gegevensinvoer nodig is.