実際のリスク許容度に合わせて調整された財務上の意思決定
Deo Nganvuong は、市場データを継続的に分析し、状況の変化に応じて推奨事項を調整します。これは、一般的なテンプレートではなく英国の家族の財務計画に特化して構築されています。
最適化を開始するダッシュボードは、ポートフォリオのエクスポージャー、ライブリスクスコア、推奨される調整を単一のビューで追跡し、新しい市場データが到着すると更新されます。
Deo Nganvuong は、市場データを継続的に分析し、状況の変化に応じて推奨事項を調整します。これは、一般的なテンプレートではなく英国の家族の財務計画に特化して構築されています。
最適化を開始するダッシュボードは、ポートフォリオのエクスポージャー、ライブリスクスコア、推奨される調整を単一のビューで追跡し、新しい市場データが到着すると更新されます。
日々の金利変動、インフレデータ、市場コメントは、一世帯が毎週合理的に追跡し解釈できる範囲を超えています。
年に 1 回見直される固定配分では、ポートフォリオは次のチェックインまでにすでに変化した状況にさらされたままになります。
標準的なリスクアンケートでは、各世帯に適用される目標、スケジュール、許容範囲の特定の組み合わせを無視して、世帯を大まかなグループに分類します。
状況の変化に手動で気づく頃には、追加コストなしで対応できる期間はすでに閉じていることがよくあります。
Deo Nganvuong は、予定されたレビュー日ではなく、継続的に市場価格、金利の動き、および関連する経済指標を取得します。
受信データは、特定のリスク許容度、期間、既存の保有資産と比較して比較検討され、システムは静的なテンプレートではなく実際の決定に基づいて調整します。
このプラットフォームは、データに基づいて具体的で根拠のある推奨事項を生成するため、行動するか保留するかの決定はユーザーが行います。
指定された許容範囲を超えたポジションには、数か月後の予定されたレビュー中に移動するのではなく、その移動時にフラグが立てられます。
条件が変化すると推奨事項が更新され、すでに古くなったスナップショットではなく現在のビューが表示されます。
予測は長期にわたるリスク許容度を考慮するため、成功の尺度には成長とともに安定性も含まれます。
Deo Nganvuong は、機関のリスク管理で使用されるのと同じ予測モデリングを家計規模の財務計画に適用するために開発されました。基礎となるモデルは市場データを継続的に処理し、個人または家族のポートフォリオのサイズに合わせた推奨事項を生成します。
このプラットフォームは、自分自身の判断と、必要に応じて独立した財務上のアドバイスとともに、計画へのデータ主導のインプットを求める中所得世帯および小規模個人投資家のための意思決定支援ツールとして意図されています。
顧客データは英国の GDPR 原則に従って処理され、アクセスは推奨事項の生成に必要なシステムに制限されます。マーケティング目的で財務データが第三者に販売または共有されることはありません。
モデルの出力は、推奨事項として表示される前に、定義されたしきい値と照らし合わせてレビューされます。すべての推奨事項は、それを生成したデータ入力とともに提示されるため、推論を確認できます。
このプラットフォームは、英国の金融機関が使用する標準的な口座および市場データ フィードに接続します。サポートされているフィードが利用可能な場合、セットアップでは既存の所蔵データを手動で入力する必要はありません。
既存のポートフォリオを接続するには、1 回のセットアップ セッションが必要です。そこから、Deo Nganvuong は手動データ入力を必要とせずに状態を監視し、推奨事項を提示します。