Az Deo Nganvuong folyamatosan elemzi a piaci adatokat, és az Ön körülményeinek változásával módosítja ajánlásait, kifejezetten az Egyesült Királyság családi pénzügyi tervezésére, nem pedig általános sablonokra.
Kezdje el az optimalizálástAz irányítópult egyetlen nézetben követi nyomon a portfólió kitettségét, az élő kockázati pontszámot és a javasolt korrekciókat, frissítve az új piaci adatok érkezésekor.
A napi árfolyammozgások, az inflációs adatok és a piaci kommentárok meghaladják azt, amit egy háztartás ésszerűen nyomon követhet és értelmezhet hetente.
Az évente egyszer felülvizsgált fix allokáció olyan feltételeknek teszi ki a portfóliót, amelyek a következő bejelentkezéskor már megváltoztak.
A standard kockázati kérdőívek tág zárójelbe sorolják a háztartásokat, figyelmen kívül hagyva a célok, az idővonal és a tolerancia sajátos kombinációját, amely minden családra vonatkozik.
Mire manuálisan észlelik a körülmények változását, gyakran bezárul az ablak, amelyen többletköltség nélkül lehet cselekedni.
Az Deo Nganvuong a piaci árazást, a kamatlábak mozgását és a releváns gazdasági mutatókat folyamatosan, ahelyett, hogy egy ütemezett felülvizsgálati időpontban veszi figyelembe.
A beérkező adatokat mérlegeli az Ön konkrét kockázati toleranciája, időhorizontja és meglévő állománya, amelyeket a rendszer az Ön tényleges döntései alapján finomít, nem pedig egy statikus sablon alapján.
A platform konkrét, indokolással ellátott ajánlást készít, a mögötte lévő adatokkal, így az Ön döntése, hogy cselekszik-e vagy visszatartja-e.
Azok a pozíciók, amelyek a megadott tűréshatáron kívülre sodródnak, mozgásuk során kerülnek megjelölésre, nem pedig hónapokkal később az ütemezett felülvizsgálat során.
Az ajánlások a feltételek változásával frissülnek, így a már elavult pillanatkép helyett aktuális nézetet kap.
Az előrejelzések figyelembe veszik az Ön kockázati toleranciáját az idő múlásával, így a siker mértéke a növekedés mellett a stabilitást is magában foglalja.
Az Deo Nganvuong-et arra fejlesztették ki, hogy ugyanazt a prediktív modellt alkalmazza, mint az intézményi kockázatkezelésben a háztartási szintű pénzügyi tervezésben. Az alapul szolgáló modellek folyamatosan dolgozzák fel a piaci adatokat, és egy személyes vagy családi portfólió méretére méretezett ajánlásokat készítenek.
A platform döntéstámogató eszközként szolgál a közepes jövedelmű családok és a kisméretű magánbefektetők számára, akik saját megítélésük és adott esetben független pénzügyi tanácsadás mellett adatvezérelt inputot szeretnének a tervezéshez.
Az ügyféladatok feldolgozása az Egyesült Királyság GDPR-elveinek megfelelően történik, a hozzáférés az ajánlás generálásához szükséges rendszerekre korlátozódik. Semmilyen pénzügyi adatot nem értékesítenek vagy osztanak meg harmadik felekkel marketing célból.
A modell kimeneteit felülvizsgálják a meghatározott küszöbértékekhez képest, mielőtt javaslatként megjelennének. Minden ajánlás az azt előállító adatbevitellel együtt kerül bemutatásra, így az indoklás ellenőrizhető.
A platform csatlakozik az Egyesült Királyság pénzintézetei által használt szabványos számla- és piaci adatfolyamokhoz. A beállítás nem igényli a meglévő gazdaságok kézi adatbevitelét, ahol elérhető támogatott takarmány.
Egy meglévő portfólió összekapcsolása egyetlen beállítási munkamenetet vesz igénybe. Innentől kezdve az Deo Nganvuong kézi adatbevitel nélkül figyeli a körülményeket és a felületekre vonatkozó ajánlásokat.