Deo Nganvuong kontinuirano analizira tržišne podatke i prilagođava svoje preporuke kako se vaše okolnosti mijenjaju, izrađen posebno za financijsko planiranje obitelji u Velikoj Britaniji, a ne za generičke predloške.
Započnite optimizacijuNadzorna ploča prati izloženost portfelja, ocjenu rizika uživo i preporučene prilagodbe u jednom prikazu, osvježenom kako pristižu novi tržišni podaci.
Dnevna kretanja tečaja, podaci o inflaciji i tržišni komentari premašuju ono što jedno kućanstvo može razumno pratiti i protumačiti svaki tjedan.
Fiksna dodjela koja se pregledava jednom godišnje ostavlja portfelj izložen uvjetima koji su se već promijenili do sljedeće prijave.
Standardni upitnici o riziku razvrstavaju kućanstva u široke skupine, zanemarujući specifičnu kombinaciju ciljeva, vremenskog okvira i tolerancije koja se primjenjuje na svaku obitelj.
Dok se promjena uvjeta primijeti ručno, prozor za djelovanje bez dodatnih troškova često se zatvori.
Deo Nganvuong prikuplja tržišne cijene, kretanja kamatnih stopa i relevantne ekonomske pokazatelje na kontinuiranoj osnovi, a ne na zakazani datum pregleda.
Dolazni podaci odmjereni su prema vašoj specifičnoj toleranciji na rizik, vremenskom horizontu i postojećim posjedima, koje sustav pročišćava na temelju vaših stvarnih odluka, a ne statičnog predloška.
Platforma daje konkretnu, obrazloženu preporuku, s podacima koji stoje iza nje, tako da odluka o djelovanju ili zadržavanju ostaje vaša.
Pozicije koje odstupaju od vaše navedene tolerancije označavaju se dok se pomiču, a ne mjesecima kasnije tijekom planiranog pregleda.
Preporuke se ažuriraju kako se uvjeti mijenjaju, dajući vam trenutni prikaz umjesto snimke koja je već zastarjela.
Projekcije uzimaju u obzir vašu toleranciju na rizik tijekom vremena, tako da mjera uspjeha uključuje stabilnost uz rast.
Deo Nganvuong je razvijen za primjenu istog prediktivnog modeliranja koje se koristi u institucionalnom upravljanju rizikom na financijsko planiranje na razini kućanstva. Temeljni modeli kontinuirano obrađuju tržišne podatke i daju preporuke prilagođene veličini osobnog ili obiteljskog portfelja.
Platforma je namijenjena kao alat za podršku odlučivanju za obitelji srednjeg dohotka i male privatne investitore koji žele unos podataka u svoje planiranje, uz vlastitu prosudbu i, gdje je to prikladno, neovisni financijski savjet.
Podaci o klijentima obrađuju se u skladu s načelima GDPR-a Ujedinjenog Kraljevstva, a pristup je ograničen na sustave potrebne za generiranje preporuke. Nikakvi financijski podaci se ne prodaju niti dijele s trećim stranama u marketinške svrhe.
Izlazi modela pregledavaju se u odnosu na definirane pragove prije nego što se pojave kao preporuke. Svaka preporuka predstavljena je s unosom podataka koji je proizveo, tako da se obrazloženje može provjeriti.
Platforma se povezuje sa standardnim izvorima podataka o računima i tržištima koje koriste britanske financijske institucije. Postavljanje ne zahtijeva ručni unos podataka o postojećim gospodarstvima gdje je dostupan podržani feed.
Povezivanje postojećeg portfelja zahtijeva jednu sesiju postavljanja. Odatle Deo Nganvuong prati uvjete i daje preporuke za površine bez potrebe za ručnim unosom podataka.