Deo Nganvuong analüüsib pidevalt turuandmeid ja kohandab oma soovitusi vastavalt teie asjaoludele, mis on loodud spetsiaalselt Ühendkuningriigi pere finantsplaneerimiseks, mitte üldiste mallide jaoks.
Alustage optimeerimistArmatuurlaud jälgib portfelli kokkupuudet, reaalajas riskiskoori ja soovitatud kohandusi ühes vaates, mida värskendatakse uute turuandmete saabumisel.
Päevased intressimäärade liikumised, inflatsiooniandmed ja turukommentaarid ületavad seda, mida üks leibkond suudab igal nädalal mõistlikult jälgida ja tõlgendada.
Kord aastas üle vaadatud fikseeritud jaotus jätab portfelli tingimuste alla, mis on järgmiseks registreerimiseks juba muutunud.
Standardsed riskiküsimustikud sorteerivad leibkonnad laiadesse sulgudesse, ignoreerides iga pere jaoks kehtivat konkreetset eesmärkide, ajakava ja sallivuse kombinatsiooni.
Selleks ajaks, kui tingimuste muutust käsitsi märgatakse, on sageli aken, mille abil seda ilma lisakuludeta tegutseda, sulgunud.
Deo Nganvuong tõmbab turuhindu, intressimäärade liikumisi ja asjakohaseid majandusnäitajaid jooksvalt, mitte plaanitud ülevaatuskuupäeval.
Sissetulevaid andmeid kaalutakse teie konkreetse riskitaluvuse, ajahorisondi ja olemasolevate osaluste suhtes, mida süsteem täpsustab teie tegelike otsuste, mitte staatilise malli alusel.
Platvorm koostab konkreetse, põhjendatud soovituse koos selle taga olevate andmetega, nii et otsus tegutseda või kinni pidada jääb teie enda teha.
Positsioonid, mis triivivad väljaspool teie määratud tolerantsi, märgitakse nende liikumise ajal, mitte kuid hiljem plaanitud ülevaatuse ajal.
Soovitusi värskendatakse tingimuste muutudes, mis annab teile praeguse vaate, mitte juba aegunud hetktõmmise.
Prognoosid arvestavad teie riskitaluvust aja jooksul, nii et edu mõõt hõlmab stabiilsust koos kasvuga.
Deo Nganvuong töötati välja selleks, et rakendada sama ennustavat modelleerimist, mida kasutatakse institutsionaalses riskijuhtimises leibkonna mastaabis finantsplaneerimisel. Aluseks olevad mudelid töötlevad turuandmeid pidevalt ja annavad soovitusi, mis on skaleeritud isikliku või perekonna portfelli suurusele.
Platvorm on mõeldud otsuste tegemise abivahendiks keskmise sissetulekuga peredele ja väikesemahulistele erainvestoritele, kes soovivad oma planeerimisse andmepõhist sisendit koos oma hinnangu ja vajaduse korral sõltumatu finantsnõustamisega.
Kliendiandmeid töödeldakse kooskõlas Ühendkuningriigi GDPR-i põhimõtetega ning juurdepääs on piiratud soovituse koostamiseks vajalike süsteemidega. Finantsandmeid ei müüda ega jagata kolmandate osapooltega turunduseesmärkidel.
Mudeli väljundid vaadatakse üle määratletud lävede alusel, enne kui need soovitustena avaldatakse. Iga soovitus esitatakse koos selle koostanud andmesisenditega, nii et põhjendusi saab kontrollida.
Platvorm loob ühenduse tavapäraste konto- ja turuandmete voogudega, mida kasutavad Ühendkuningriigi finantsasutused. Seadistamine ei nõua olemasolevate ettevõtete andmete käsitsi sisestamist, kui toetatud voog on saadaval.
Olemasoleva portfelli ühendamiseks kulub üks seadistusseanss. Sealt jälgib Deo Nganvuong tingimusi ja annab soovitusi, ilma et oleks vaja andmeid käsitsi sisestada.