Deo Nganvuong průběžně analyzuje tržní data a upravuje svá doporučení podle toho, jak se mění vaše okolnosti, vytvořené speciálně pro rodinné finanční plánování ve Spojeném království, nikoli pro obecné šablony.
Spusťte optimalizaciŘídicí panel sleduje expozici portfolia, aktuální skóre rizika a doporučené úpravy v jediném zobrazení, které se aktualizuje s příchodem nových údajů o trhu.
Denní pohyby sazeb, údaje o inflaci a komentáře trhu přesahují to, co může jedna domácnost každý týden rozumně sledovat a interpretovat.
Pevná alokace revidovaná jednou ročně ponechává portfolio vystavené podmínkám, které se již změnily v době příštího přihlášení.
Standardní rizikové dotazníky řadí domácnosti do širokých závorek a ignorují konkrétní kombinaci cílů, časové osy a tolerance, která platí pro každou rodinu.
Ve chvíli, kdy je posun podmínek zaznamenán ručně, okno, které na něj má reagovat bez dalších nákladů, se často zavře.
Deo Nganvuong stahuje tržní ceny, pohyby úrokových sazeb a relevantní ekonomické ukazatele průběžně, spíše než k plánovanému datu revize.
Příchozí data se zvažují vůči vaší specifické toleranci vůči riziku, časovému horizontu a stávajícím držbám, které systém zpřesňuje z vašich skutečných rozhodnutí spíše než ze statické šablony.
Platforma vytváří konkrétní, odůvodněné doporučení s daty, která jsou za ním, takže rozhodnutí jednat nebo držet zůstává na vás.
Pozice, které se pohybují mimo vaši uvedenou toleranci, jsou označeny při pohybu, nikoli o měsíce později během plánované kontroly.
Doporučení se aktualizují se změnou podmínek a poskytují vám aktuální zobrazení namísto snímku, který je již zastaralý.
Projekce zohledňují vaši toleranci vůči riziku v průběhu času, takže měřítko úspěchu zahrnuje stabilitu vedle růstu.
Deo Nganvuong byl vyvinut za účelem aplikace stejného prediktivního modelování používaného v institucionálním řízení rizik na finanční plánování na úrovni domácností. Základní modely nepřetržitě zpracovávají tržní data a vytvářejí doporučení přizpůsobená velikosti osobního nebo rodinného portfolia.
Platforma je zamýšlena jako nástroj na podporu rozhodování pro rodiny se středními příjmy a drobné soukromé investory, kteří chtějí do svého plánování vstupy na základě údajů spolu s vlastním úsudkem a případně nezávislým finančním poradenstvím.
Údaje o klientech jsou zpracovávány v souladu se zásadami GDPR ve Spojeném království, přičemž přístup je omezen na systémy potřebné k vytvoření doporučení. Žádné finanční údaje nejsou prodávány ani sdíleny s třetími stranami pro marketingové účely.
Před uvedením na povrch jako doporučení jsou výstupy modelu posouzeny podle definovaných prahových hodnot. Každé doporučení je prezentováno s datovými vstupy, které je vytvořily, takže lze zdůvodnění zkontrolovat.
Platforma se připojuje ke standardním zdrojům údajů o účtech a trhu, které používají finanční instituce Spojeného království. Nastavení nevyžaduje ruční zadávání dat existujících podniků, kde je k dispozici podporovaný zdroj.
Připojení existujícího portfolia trvá jednu relaci nastavení. Odtud Deo Nganvuong monitoruje podmínky a doporučení povrchů bez nutnosti ručního zadávání dat.